O que é
Para uma gestão de cobranças eficiente, o BI da régua de cobrança é um parceiro estratégico, oferecendo insights detalhados e em tempo real sobre o processo de recuperação de crédito. Com a análise de dados de cada etapa, o BI permite que a empresa identifique padrões de inadimplência, avalie a eficácia das estratégias usadas e tome decisões mais assertivas para aprimorar sua abordagem. Assim, além de recuperar valores em atraso, a empresa reduz riscos financeiros e fortalece o relacionamento com os clientes, garantindo uma gestão mais previsível e sustentável.
Permissão necessária
É necessário ter a permissão “2.78 – Módulo PactoPay” habilitada no perfil de acesso do módulo ADM.
Como fazer
1. No “Explorar“, clique no módulo “PactoPay“;








Eficiência
Nesta aba você pode visualizar a eficiência de todas as parcelas que tiveram cobranças geradas a partir de operações de comunicação, incluindo pagamentos na recorrência (transações), PIX e boletos. 1. O indicador "Parcelas x Recuperação financeira" mostra o quanto a régua de cobrança trouxe de recuperação financeira para a empresa; Atenção: para que a parcela seja contabilizada neste BI, é necessário que o cliente realize o pagamento através do link ou dentro do período configurado após o envio da régua de cobrança. Mesmo que o cliente receba o link e opte por pagar presencialmente, e estiver configurado na "Janela de Eficiência da Comunicação" a janela de dias, o sistema irá considerar o prazo definido na régua para calcular a eficiência do processo.
- Total de parcelas cobradas: esse indicador apresenta o total de parcelas que foram cobradas a partir de operações de comunicação, incluindo pagamentos na recorrência (transações), PIX e boletos;
- Valor total a receber: aqui é apresentado o valor total previsto para receber com base na quantidade de parcelas cobradas;
- Valor recebido: neste campo, você pode visualizar quanto foi recebido do valor total cobrado e que estava previsto para o recebimento; Observação: neste caso a tentativa de pagamento do cliente foi realizada e aprovada.
- Valor não recebido: neste campo, você pode visualizar o quanto não foi recebido do valor total cobrado e que estava previsto para o recebimento; Observação: neste caso, a tentativa de pagamento do cliente foi realizada, mas, por algum motivo, não foi aprovada.
- % de eficiência: aqui o sistema calcula a eficiência das cobranças de comunicação comparando o valor total recebido com o valor total que deveria ter sido recebido.



Retentativas
Nesta aba é possível visualizar as parcelas que não foram aprovadas na primeira tentativa, e o sistema tentou cobrá-las novamente após um período de dias definido. 1. O indicador "Retentativas nos últimos dias" mostra o quanto a régua de cobrança trouxe de recuperação financeira para a empresa através das retentivas de cobrança;
- Total de parcelas cobradas: esse indicador mostra o total de parcelas para as quais o sistema tentou cobrar novamente, de forma automática, após a falha na tentativa inicial;
- Valor total a receber: aqui é apresentado o valor total previsto para receber com base na quantidade de parcelas cobradas;
- Valor recebido: neste campo, você pode visualizar quanto foi recebido do valor total cobrado e que estava previsto para o recebimento; Observação: neste caso a retentativa de pagamento foi realizada e aprovada.
- Valor não recebido: neste campo, você pode visualizar o quanto não foi recebido do valor total cobrado e que estava previsto para o recebimento; Observação: neste caso, a retentativa de pagamento foi realizada, mas, por algum motivo, não foi aprovada.
- % de eficiência: aqui, o sistema calcula a eficiência das retentativas comparando o valor total recebido com o valor total que deveria ter sido recebido.



Comunicação
Nesta aba, você pode visualizar todas as comunicações que foram enviadas e a eficiência de cobrança dessas comunicações. 1. O indicador "Comunicação nos últimos dias" mostra o quanto a régua de cobrança contribuiu para a recuperação financeira da empresa por meio das comunicações enviadas aos clientes;
- Total de comunicações enviadas: esse indicador mostra a quantidade total de comunicações enviadas que tiveram uma cobrança;
- Valor total a receber: aqui é apresentado o valor total previsto para receber com base na quantidade de comunicações enviadas que tiveram uma cobrança;
- Valor recebido: neste campo, você pode visualizar quanto foi recebido do valor total cobrado e que estava previsto para o recebimento; Observação: neste caso a tentativa de pagamento do cliente foi realizada e aprovada.
- Valor não recebido: neste campo, você pode visualizar o quanto não foi recebido do valor total cobrado e que estava previsto para o recebimento; Observação: neste caso, a tentativa de pagamento do cliente foi realizada, mas, por algum motivo, não foi aprovada.
- % de eficiência: aqui, o sistema calcula a eficiência das comunicações comparando o valor total recebido com o valor total que deveria ter sido recebido.




Antecipação
Nesta aba, você pode visualizar todas as cobranças que foram enviadas antecipadamente para os clientes. 1. O indicador "Cobranças antecipadas" mostra quanto a régua de cobrança contribuiu para o recebimento antecipado de parcelas, ou seja, antes da data de vencimento;
- Total de parcelas antecipadas: esse indicador mostra a quantidade total de parcelas que tiveram suas cobranças enviadas antecipadamente;
- Valor total a receber: aqui é apresentado o valor total previsto para receber com base na quantidade de parcelas enviadas antecipadamente;
- Valor recebido: neste campo, você pode visualizar quanto foi recebido do valor total cobrado e que estava previsto para o recebimento; Observação: neste caso a tentativa de pagamento antecipada do cliente foi realizada e aprovada.
- Valor não recebido: neste campo, você pode visualizar o quanto não foi recebido do valor total cobrado e que estava previsto para o recebimento; Observação: neste caso, a tentativa de pagamento antecipada do cliente foi realizada, mas, por algum motivo, não foi aprovada.
- % de eficiência: aqui, o sistema calcula a eficiência das comunicações comparando o valor total recebido com o valor total que deveria ter sido recebido.


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